CIF · Conseil en investissements financiers
Des recommandations personnalisées sur des instruments financiers, fondées sur la situation et les objectifs du client. Périmètre envisagé pour ces offres, et non affirmation d'un statut déjà acquis.
Comprendre le périmètre de cette catégorie
Offres non ouvertes : leur activation nécessite les habilitations correspondantes. Le CIF ne couvre pas à lui seul la gestion sous mandat, la distribution d'assurances ou toutes les prestations juridiques et fiscales.
Conseil et accompagnement personnalisé
Accompagnement patrimonial
Bientôt disponible · Service non ouvert
Un accompagnement pour relier votre situation, vos objectifs et vos décisions d'investissement, dans le cadre du futur service de conseil CIF.
Ce que comprend l'offre
- Analyse de votre situation, de vos objectifs et de votre connaissance des placements.
- Lettre de mission et questionnaire de connaissance client avant toute recommandation.
- Rapport d'adéquation écrit expliquant les recommandations personnalisées.
- Suivi semestriel inclus pendant la première année.
Vous cherchez un conseil personnalisé et documenté, au-delà d'une formation générale.
Cadre et conditions
Ouverture conditionnée à l'immatriculation ORIAS en qualité de CIF, à l'adhésion à une association agréée par l'AMF et au respect des autres conditions d'exercice, dont la RCP. Aucun conseil en investissement personnalisé n'est proposé avant cette ouverture.
Modèle envisagé : honoraires exclusifs, sans rétrocession.
Plan Souveraineté
Bientôt disponible · Service non ouvert
Un futur accompagnement pour prendre du recul sur un portefeuille existant et examiner son organisation, ses risques et ses mécanismes de revenus.
Ce que comprend l'offre
- Six modules avancés sur l'organisation du portefeuille et le rééquilibrage.
- Analyse des poches d'investissement et de leur rôle dans vos objectifs.
- Compréhension des enveloppes et des mécanismes de revenus.
- Programme annoncé sur six mois, avec suivi sur douze mois.
Vous détenez déjà des placements et recherchez un accompagnement avancé, sans déléguer leur gestion.
Cadre et conditions
Classé dans le futur conseil CIF pour son volet de recommandations personnalisées sur un portefeuille. Le statut CIF ne permet pas la gestion de portefeuille pour compte de tiers ; aucun ordre n'est exécuté pour vous. La dimension fiscale doit rester dans le périmètre des compétences légalement autorisées.
IOBSP · Crédit immobilier et regroupement
Accompagner une demande de financement. Exercice envisagé en qualité de MIOBSP, mandataire d'un intermédiaire, dans le périmètre du mandat accordé.
Comprendre le périmètre de cette catégorie
Offres non ouvertes : immatriculation ORIAS, mandat et conditions d'exercice à finaliser. Un niveau de formation n'est pas une autorisation d'exercer. Le coaching payant n'est pas un préalable obligatoire à un financement.
Financer ou regrouper ses crédits
Objectif Propriétaire
Bientôt disponible · Service non ouvert
Un futur accompagnement en financement pour votre résidence principale ou un investissement locatif, de l'étude du projet au déblocage des fonds.
Ce que comprend l'offre
- Étude de la situation et du projet dans le périmètre du mandat.
- Préparation du dossier et présentation aux partenaires accessibles via le réseau.
- Comparaison motivée des propositions reçues.
- Suivi des étapes jusqu'au déblocage, sous réserve d'acceptation par le prêteur.
Vous préparez un achat immobilier et souhaitez être accompagné sur le financement, hors recherche du bien.
Le tarif de 0 € affiché est un modèle envisagé, à confirmer avec le réseau mandant avant ouverture.
Cadre et conditions
Aucun encaissement avant versement effectif des fonds (art. L.519-6 CMF). Recherche du bien non incluse.
Projet d'offre MIOBSP : ouverture après immatriculation ORIAS, mandat couvrant le crédit immobilier et respect des conditions d'exercice, dont la RCP. Le modèle sans honoraires client affiché reste à confirmer avec le réseau mandant. Aucune étude ni collecte de pièces avant ouverture.
Regroupement de crédits
Bientôt disponible · Service non ouvert
Une future offre pour examiner le regroupement de plusieurs crédits et mesurer son effet sur votre budget, sans confondre mensualité réduite et économie globale.
Ce que comprend l'offre
- Étude des crédits en cours et de la situation budgétaire à l'ouverture du service.
- Comparatif avant/après des mensualités, de la durée et du coût total.
- Examen des possibilités auprès du réseau mandant, dans les limites du mandat.
- Accompagnement du dossier sous réserve de son acceptation par le prêteur.
Vous remboursez plusieurs crédits et souhaitez comprendre les conséquences d'un éventuel regroupement.
Une baisse des mensualités peut allonger la durée de remboursement et augmenter le coût total du crédit. Aucune économie ni obtention de financement n'est garantie.
Cadre et conditions
Les éventuels honoraires et la rémunération seront précisés par écrit avant tout engagement. Aucun encaissement lié à l'intermédiation avant le versement effectif des fonds empruntés.
Ouverture conditionnée à l'immatriculation ORIAS, à un mandat couvrant le regroupement de crédits et au respect des autres conditions d'exercice, notamment la couverture de responsabilité civile professionnelle. Aucune étude ni collecte de pièces financières avant l'ouverture ; ne joignez aucun document bancaire à votre demande d'information.
Le coaching budgétaire reste une prestation distincte et facultative : il ne conditionne pas l'accès à cette future offre.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Formations · Pédagogie et coaching budgétaire
Apprendre, comprendre et organiser son budget. Ces prestations sont distinctes du conseil en investissement personnalisé et de l'intermédiation en crédit.
Comprendre le périmètre de cette catégorie
Une formation ne confère ni le statut CIF ni le statut IOBSP. Le coaching budgétaire n'est pas présenté comme une formation professionnelle certifiante ; il ne comprend pas de recommandation personnalisée sur des placements ni de montage de financement.
Coaching budgétaire
Bilan Clarté
Faire le point sur vos revenus, vos dépenses et votre capacité d'épargne pour repartir avec un budget lisible et des priorités concrètes.
Ce que comprend l'offre
- Analyse de trois mois de budget pour comprendre les principaux postes.
- Rendez-vous individuel de 90 minutes pour clarifier votre situation.
- Construction d'un budget cible adapté à vos objectifs.
- Plan d'action à 90 jours pour passer de l'analyse aux habitudes.
Vous voulez un diagnostic budgétaire ponctuel et un cadre pour avancer en autonomie.
Cadre et conditions
Coaching budgétaire : ni recommandation personnalisée de placement, ni étude ou montage de crédit.
Cap Projet
Passer du bilan à la mise en pratique avec six mois d'accompagnement pour suivre vos objectifs et ajuster vos habitudes budgétaires.
Ce que comprend l'offre
- Bilan Clarté inclus pour poser le point de départ.
- Cinq rendez-vous de suivi de 45 minutes.
- Tableau de bord et objectifs mensuels pour suivre votre progression.
- Feuille de route budgétaire ajustée au fil des rendez-vous.
Vous préférez un suivi régulier plutôt qu'un bilan ponctuel pour faire avancer votre projet.
Cadre et conditions
Bilan Clarté réalisé depuis moins de 30 jours ? Reste 253 €.
Coaching budgétaire autonome et facultatif, sans recommandation personnalisée de placement ni montage de crédit.
Éducation financière et communauté
Le Cercle CDLF
Un espace privé pour comprendre l'actualité économique et financière, approfondir les notions utiles et échanger avec la communauté.
Ce que comprend l'offre
- Communauté Telegram privée et entraide entre membres.
- Veille macroéconomique et suivi des actualités.
- Dossiers pédagogiques pour prendre du recul sur les sujets de marché.
- Lecture éducative des événements, sans recommandations personnalisées de placement.
Vous souhaitez apprendre régulièrement et mieux décoder l'actualité, sans rechercher des signaux de trading personnalisés.
Atelier découverte
Deux heures pour acquérir des repères sur le budget, les familles de placements et leurs risques, dans un petit groupe favorisant les échanges.
Ce que comprend l'offre
- Atelier en visioconférence de deux heures.
- Petit groupe limité à six participants.
- Exemples pédagogiques pour comprendre les notions et poser vos questions.
- Replay accessible pendant sept jours.
Vous débutez et voulez tester un format court avant de suivre un parcours plus complet.
Parcours Investisseur
Un parcours pédagogique de six semaines pour comprendre les méthodes d'investissement et construire votre autonomie, sans conseil sur les titres à acheter.
Ce que comprend l'offre
- 30 heures annoncées, avec six sessions individuelles.
- Budget, fonctionnement des enveloppes et compréhension des risques.
- Discipline, principes d'automatisation et sept livrables pédagogiques.
- Feuille de route d'apprentissage sur 24 mois, sans allocation personnalisée.
Vous cherchez un apprentissage structuré plutôt qu'une recommandation de produits financiers.
Cadre et conditions
Cap Projet terminé depuis moins de 30 jours ? 450 € déduits, reste 140 €.
Formations et accompagnement professionnel
Réussir la certification AMF
Une préparation pour organiser vos révisions, travailler les connaissances attendues et vous entraîner aux questionnaires.
Ce que comprend l'offre
- Sept modules de préparation.
- QCM d'entraînement illimités.
- Module Finance Durable.
- Accès annoncé à vie et mises à jour réglementaires incluses.
Vous préparez l'examen AMF et cherchez un support de révision ; le passage de l'examen officiel est distinct.
Cadre et conditions
Préparation pédagogique : cette offre ne constitue pas l'examen officiel organisé par un organisme certifié par l'AMF et ne confère pas le statut de CIF.
De 0 à CIF déclaré
Un parcours pédagogique et administratif pour comprendre les démarches d'accès au métier de CIF et préparer les éléments de votre dossier.
Ce que comprend l'offre
- Repères sur l'adhésion à une association professionnelle agréée.
- Présentation des démarches ORIAS et de l'assurance RCP.
- Modèles de procédures internes, de LCB-FT et de document d'entrée en relation.
- Explication du rôle des justificatifs et des validations nécessaires.
Vous préparez votre projet professionnel ; cet accompagnement ne garantit ni l'habilitation ni l'immatriculation.
Cadre et conditions
Accompagnement pédagogique et administratif, sans garantie d'immatriculation. Ne confère aucune habilitation à exercer ; les justificatifs et validations restent nécessaires.
RWA & tokenisation (B2B)
Une formation intra-entreprise pour comprendre les actifs tokenisés et leurs usages, avec un programme adapté au besoin de votre équipe.
Ce que comprend l'offre
- Format destiné aux cabinets CGP, courtiers et family offices.
- Notions de RWA et mécanismes de tokenisation.
- Programme sur mesure à définir lors de la demande de devis.
- Approche pédagogique, sans recommandation de souscription à un actif déterminé.
Votre équipe veut développer une compréhension commune de la tokenisation et de ses limites.
Cadre et conditions
Formation générale, sans recommandation de souscription sur un instrument financier ou un crypto-actif déterminé.
Ressources gratuites et orientation
Guides et newsletter
Des ressources en libre accès pour acquérir des repères, enrichir votre vocabulaire et explorer les notions à votre rythme.
Ce que comprend l'offre
- Quatre guides PDF.
- Lexique macroéconomique.
- Newsletter hebdomadaire.
- Simulateur d'intérêts composés, à visée illustrative.
Vous souhaitez commencer gratuitement avant de choisir un éventuel accompagnement.
Échange découverte
Un premier contact pour expliquer votre besoin et identifier la famille d'offres pertinente, sans engagement.
Ce que comprend l'offre
- Échange de 15 minutes.
- Clarification de votre besoin et de vos attentes.
- Présentation du périmètre des prestations et de leur disponibilité.
- Orientation vers une offre adaptée, sans bilan approfondi lors de ce premier contact.
Vous hésitez entre coaching, formation et une future prestation réglementée.